Balanced Fund / Quỹ ổn định
Là quỹ kết hợp một thành phần cổ phiếu, thành phần trái phiếu và đôi khi, một thành phần thị trường tiền tệ, trong một danh mục đầu tư duy nhất. Nói chung, các quỹ ghép gắn liền với một tập hợp tương đối cố định của cổ phiếu và trái phiếu, phản ánh một định hướng vừa phải (thành phần vốn chủ sở hữu cao hơn) hoặc thận trọng (phần thu nhập cố định cao hơn).
Quỹ cân bằng phục vụ các nhà đầu tư đang tìm kiếm một sự kết hợp giữa an toàn, thu nhập và tăng nhẹ giá trị vốn. Số tiền mà một quỹ tương hỗ đầu tư vào mỗi loại tài sản thường phải nằm trong một khoảng tối thiểu và tối đa.
Mặc dù họ đang có trong “tài sản phân bổ” gia đình, danh mục đầu tư quỹ ổn định chủ yếu không thay đổi kết hợp tài sản của họ. Điều này không giống như vòng đời, ngày dự kiến và các quỹ tài sản phân bổ được quản lý tích cực, trong đó thực hiện thay đổi để đáp ứng với thay đổi trong mong muốn rủi ro và tuổi tác của nhà đầu tư, hoặc các điều kiện thị trường đầu tư tổng thể.
